Leningportefeuille
( x € 1.000) | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 |
|---|---|---|---|---|
Leningen (excl. aan woningstichtingen verstrekte leningen per 1-1) | 40.519 | 37.417 | 34.465 | 31.513 |
Reguliere aflossingen | 3.102 | 2.952 | 2.952 | 2.952 |
Leningschuld per 31-12 | 37.417 | 34.465 | 31.513 | 28.561 |
In bovenstaand meerjarig overzicht geen is rekening gehouden met nieuwe leningen ter dekking van de geraamde financieringsbehoefte. Deze behoefte neemt toe door realisatie van de geraamde investeringen, waarbij ook desinvesteringen betrokken worden. De bepaling van de financieringsbehoefte gebeurt integraal (totaalfinanciering) waarbij alle kasstromen worden betrokken.
In onderstaande tabel zijn de totalen van de investeringen opgenomen. Het realiseren van deze investeringen heeft invloed op de financieringsbehoefte en daarmee op bovenstaande leningportefeuille.
(x € 1.000) | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 |
|---|---|---|---|---|
Investeringen | 43.182 | 24.253 | 13.116 | 2.152 |
Totaal | 43.182 | 24.253 | 13.116 | 2.152 |
Voor een totaal meerjarig investeringsoverzicht van bovengenoemde totalen verwijzen wij naar het hoofdstuk in de financiële begroting en bijlage II.
Jaarlijks wordt bekeken of zich mogelijkheden voordoen tot vervroegde aflossing of herfinanciering tegen lagere rente. De gewogen gemiddelde rentevoet van de aangegane leningen (exclusief woningbouw) bedraagt per 1 januari 2027 1,39%. De herfinanciering- en renteherzieningsmomenten vertonen een goede spreiding in de tijd waardoor het renterisico beperkt blijft. In de komende jaren laten de reguliere aflossingsbedragen een dalend bedrag zien van circa € 3,1 miljoen tot € 2,9 miljoen euro.